一、贷款类犯罪
（一）高利转贷罪（刑法第175条）
1.概念：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。
2.与贷款诈骗罪的区别：
（1）本罪行为人具有转贷牟利目的，但仍有向银行还本付息的意思。
（2）贷款诈骗罪（刑法第193条）行为人具有非法占有目的，无还本付息的意思。
3.行为认定：
贷款时无转贷牟利目的，正常贷款后产生转贷目的并转贷的，不构成本罪。
4.变相高利转贷的情形：
（1）套取信贷资金后，表面上用于生产经营，但将自有资金高利借出，违法所得数额较大的，构成本罪。
（2）套取信贷资金后，高利借给名义上合作但实际不参与经营的企业，违法所得数额较大的，构成本罪。
（二）骗取贷款罪（刑法第175条之一）
1.概念：以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失的行为。
2.行为主体：不限于贷款人，包括担保人。例如：担保人提供虚假材料，贷款人不知情，银行受骗放贷的，担保人独立构成本罪。
3.行为方式：以欺骗手段取得银行贷款。
若金融机构工作人员知道真相仍放贷，行为人不构成本罪；工作人员构成违法发放贷款罪。
4.危害结果：要求给银行造成重大损失。
《刑法修正案（十一）》删除“有其他严重情节”的情形，现仅以“给银行造成重大损失”为成立条件。
5.主观要件：对贷款无非法占有目的，具有归还意思。
本罪与贷款诈骗罪的关键区别在于是否具有非法占有目的。
（三）违法发放贷款罪
1.概念：银行或其他金融机构工作人员或单位，违反国家规定发放贷款，数额巨大或造成重大损失的行为。
2.主体范围：包括农村信用社，但不包括小额贷款公司。
3.主观方面：故意犯罪。
（1）若贷款人欺骗银行人员，银行人员不构成本罪；贷款人构成骗取贷款罪或贷款诈骗罪。
（2）若贷款人未欺骗银行人员，而是唆使银行人员违法放贷，银行人员构成本罪，贷款人不以本罪共犯论处（立法上缩小处罚范围）。
二、伪造、变造金融票证罪（刑法第177条）
1.与其他犯罪的关系：本罪与四个金融诈骗犯罪（如票据诈骗罪等）形成上下游牵连关系，择一重罪论处。
2.行为示例：行为人通过变造支票金额并骗取银行款项的，同时构成变造金融票证罪与票据诈骗罪，择一重罪处罚。
三、妨害信用卡管理罪与窃取、收买、非法提供信用卡信息罪（刑法第177条之一）
（一）妨害信用卡管理罪
有下列情形之一，妨害信用卡管理的，构成此罪：
1.明知是伪造的信用卡而持有、运输，或明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
2.非法持有他人信用卡，数量较大的；
3.使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
4.出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或以虚假身份证明骗领的信用卡的。
（二）窃取、收买、非法提供信用卡信息罪
1.窃取、收买或非法提供他人信用卡信息资料的，依照妨害信用卡管理罪的规定处罚。
2.从重处罚情形：银行或其他金融机构工作人员利用职务便利犯本罪的，从重处罚。
