《吴晓波的财富增长课》学习笔记(十二)资产篇之基金
- 货币市场基金:投资一年以内的国库券、企业短期债券、商业票据和央行票据。
- QDII(合格境内机构投资者):在大陆发行且投资海外市场标的的基金。
货币基金占整个基金管理规模的41%,债券型基金占比28.4%,混合型基金占比9.7%,偏股型基金占比15.7%。- 主动型:基金经理根据自己的投资偏好和策略来主动进行配置的基金。
短期而言我们经常听说某只主动型基金获益颇丰,但长期而言被动型基金远远跑赢了绝大多数主动型基金。- 闻:聆听有关基金经理的介绍,包括从业背景,投资风格,历史业绩,市场敏感度。
- 问:了解宏观经济,了解产业创新,了解资产轮替周期。赛道比骑手重要。趋势大于选择,选择大于努力。
- 切:了解自己的资金现状、风险偏好、承受能力,最终形成自己的投资风格。
- 选择的能力:选择基金公司,基金经理,选择赛道和产品。
作者简介:美国注册会计师,全球特许管理会计师。科技行业十余年财务从业经验,其中五年为互联网大厂收购公司的财务负责人。价值投资践行者,喜欢投资相关的阅读与写作,写企业分析会产生心流。目前奔波在中日两地,是中资企业出海大军中的一员。