基金从业资格考试 学习笔记(8)基金市场参与主体及从业人员的法规要求
- 2026-05-09 08:33:35
基金从业资格考试 学习笔记(8)基金市场参与主体及从业人员的法规要求
建立并管理投资人基金份额账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；登记代理协议规定的其他职责。 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人的名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不少于20年。基金份额登记机构应当保证增肌数据的真实、准确、完整，不得印尼、伪造、篡改或者损毁。 会计核算、估值及相关信息披露。基金管理人可自行执行也可委托相关机构。 坚持基金份额持有人利益优先原则。建立基金销售适用性制度，向投资人充分揭示风险。 确保基金销售结算资金安全、及时、高效划付。 应当客观公正依法开展基金评价业务，禁止误导他人。个人养老金公募产品，还要有单独的评价要求规范。 应具有合理依据，对其服务能力和经营业绩如实陈述。不得以任何方式承诺或者保证投资收益。 遵守相关规定，保证信息技术的安全、有效，持续满足相关业务的需求，按照法律规定保存数据信息。 为有关基金业务活动出具法律意见书、审计报告、内部控制评价报告等文件。应勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其文件给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任。
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第四部分 基金服务机构应当遵守的法律规定
一、基金服务机构市场准入的规定
1.申请注册基金销售业务资格的必备条件
财务状况良好，运作规范 有相应的营业场所、安全防范措施；办理业务的信息管理平台符合证监会规定 具备健全高效的业务管理和风险管理制度，反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求。 取得基金从业资格人员不少于20人 最近3年内没有受到刑事或重大行政处罚，最近1年未被采取重大行政监管措施等 证监会规定的其他条件。
2. 商业银行、证券公司等申请销售基金应符合的条件
商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构申请基金销售业务资格，还应符合以下条件：
有负责基金销售的部门
风控符合国际金融监督管理部门规定
基从资格人员占部门人数不低于1/2，部门经理具有基从资格，从事基金业务2年以上或者在金融机构工作超过5年；分支机构负责人应具有基从资格
证监会规定的其他条件。
3. 独立基金销售机构申请注册的条件
依法成立的有限责任公司、股份有限公司、或者符合证监会规定的其他组织形式
有符合规定的名称、组织架构和经营范围
股东以自有资金出资，不得以债务资金、委托资金等非自有资金出资，境外股东以可自由兑换货币出资
净资产不得低于5000万元人民币
高级管理人员取得基从资格，熟悉业务，符合证监会相关任职条件规定
证监会规定的其他条件。
二、基金服务机构的职责
1.基金份额登记业务的机构
2.基金估值核算机构
3.基金销售机构
4.基金销售支付机构
5.基金评价机构
6.基金投资顾问机构
7.信息技术服务机构
8.律师事务所、会计事务所
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