我们知道金融机构除了银行外，还有一些其他的如第三方支付处理商、信用卡收单业务、货币服务企业等等，那它们在反洗钱过程中应该重点关注哪些地方呢？
信用卡行业
信用卡行业可不仅仅只是银行哦，它主要包含四大类：
信用卡主要是账户容易被用来洗钱，因为它不太涉及现金，所以最容易被用于洗钱的离析和融合阶段
第三方支付处理商
和刚刚信用卡行业里的第三方处理商类似，但是它不仅仅是与发卡银行和收单银行达成协议了，它们经常使用自己的商业银行账户，为自己的商户客户提供支付处理服务。它们通常不受反洗钱规定约束。
涉及的交易主要包括信用卡支付、自动清算中心借记、远程支票、即期汇票存款。
它的存在，虽然扩大了支付业务的服务范围，但也令金融组织难以识别真正的交易主体。
风险信号：
货币服务企业
提供货币兑换、转账、支票兑现和汇票服务。
常见的机构有：
外汇交易商：提供货币兑换服务，常位于边境处、机场和外籍人口较多的地方
支票兑现公司：零售商或独立的公司据能提供。包含消费者兑现支票和商业机构兑现支票。
旅行支票或汇票发行机构：利用代理机构销售流通票据
货币转移服务商：接受货币或资金后，通过金融代理商、金融机构或电子资金转账网络进行转账。
预付存取服务供应商和销售商：事先预付存取服务供应商支付资金或资金价值，之后通过电子设备或工具进行取回或转账。其实就是储值卡，哈哈哈。它又包含两类
开放类：支持该支付网络的既可以使用。
封闭式：只能在固定场所使用，如拉面店里的储值卡
保险公司
这个大家接触比较多，
但，人寿保险在整个保险业中最受洗钱犯罪分子的青睐，其产品覆盖范围广，灵活度高，回报率还不错，具备大额投资的条件。
高风险保险产品的典型特征：
可以将资金和资产纳入保单之中
全部或部分基础投资由客户控制
具备资产转移功能
资金持有金额的上限高
保险行业的脆弱性在于
缺乏对中介机构的监管和控制
对销售人员的监管过于分散
以销售业绩为目标
证券经销商
证券行业不同公司的反洗钱制度存在差异，且交易额巨大，为犯罪分子提供了秘密洗钱和恐怖融资的机会。
风险较高的原因：
国际性
交易速度快
可通过纯券过户的方式实现资金转移
将持有证券转成现金的便利性
竞争激烈、佣金驱动的行业环境
反洗钱制度薄弱
通过证券交易成立法律实体可以隐匿或模糊资金来源（离析）。证券市场内部的非法活动，交易和操控获得的非法资金必须进行清洗。
洗售和对冲交易是洗钱的其他表现形式。
除了金融行业，还有非金融行业哦
赌场
赌场洗钱通常发生在处置和离析阶段
洗钱者可用犯罪所得的现金购买筹码，而后又要求赌场通过支票形式向其兑付。
以下行为特别注意
试图逃避反洗钱报告和账目记录规定的行为
在柜台仅要求银行类的金融服务
进行最低限度的赌博，但无法提供合理解释
异常的赌博和交易模式
贵重物品交易商
在贵重物品交易行业中，某些特定交易可能根本没有发生，却以虚假发票的形式表现出来。
虚假发票欺诈也是惯用的洗钱手段，发票金额是否高出或低于所谓的货物或服务价格在所不论。
还有以下情况也需注意：
涉及贵重物品交易商的常见洗钱活动包括零售外汇交易、伪造发票或发票欺诈、钻石交易公司将账户中的合法收入与非法所得混合，特别是这些账户间的国际资金转账。
旅行社和网站
由于旅行社有理由购买高价机票，在酒店及其他与度假相关的事务上花费资金，洗钱犯罪分子可借机将非法资金混入合法资金，使非法资金看似合法。
涉及旅行社及其网站的洗钱方式包括：
交通工具销售
危险信号包括：
常见共同特点：购买交通工具的资金不上报
守门人
公证人、会计师、审计师、律师
守门人提供下列服务对潜在的洗钱分子更为有用：
创建并管理公司及其他复杂的法律安排
购买或出售资产
从事金融交易活动
提供金融和税收建议
为金融组织提供引介
开展特定诉讼
建立并管理慈善组织
